Зачем нам знать, кто вы на самом деле

Политика KYC (Know Your Customer)

Платформа Велора казино придерживается строгих международных стандартов идентификации клиентов и противодействия отмыванию денег. Настоящая политика описывает процедуры верификации личности, сбора информации и проверки источников финансирования, которые применяются ко всем пользователям сервиса независимо от статуса учетной записи.

1. Общие принципы KYC

Политика Know Your Customer (KYC) на платформе Велора казино разработана в соответствии с рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) и нормативными требованиями юрисдикций, в которых осуществляется деятельность сервиса.

Основные принципы KYC включают:

Идентификацию и верификацию личности всех пользователей перед активацией функционала платформы
Сбор достаточной информации о клиенте для установления его истинной личности и оценки профиля риска
Проверку источников финансирования и происхождения средств
Мониторинг транзакционной активности для выявления подозрительных операций
Периодическое обновление и переверификацию данных клиента при необходимости
Документирование всех процедур и сохранение архивов проверок

Данные принципы применяются на всех уровнях взаимодействия клиента с платформой и являются обязательными для соблюдения независимо от суммы операции или географического местоположения пользователя.

2. Уровни верификации

Платформа Velora Casino реализует многоуровневую систему верификации, позволяющую настраивать требования в зависимости от профиля риска клиента и типа осуществляемых операций.

Уровень 1: Базовая регистрация

На этапе создания учетной записи от пользователя требуется предоставить следующую информацию:

Полное имя и фамилия (совпадающие с документом, удостоверяющим личность)
Адрес электронной почты, подлежащий верификации через отправку кода подтверждения
Номер телефона для двухфакторной аутентификации
Дата рождения
Страна проживания и гражданства
Принятие условий пользовательского соглашения и политики конфиденциальности

На данном этапе платформа осуществляет базовые проверки на предмет соответствия законодательству о противодействии финансированию терроризма и санкционным ограничениям.

Уровень 2: Расширенная верификация личности

Для активации функций вывода средств и увеличения лимитов операций пользователь должен пройти расширенную верификацию, включающую:

Загрузку скана или фотографии паспорта, национального удостоверения личности, водительского удостоверения или иного документа, предусмотренного внутренними правилами платформы
Верификацию документа на предмет подлинности и соответствия предоставленным при регистрации данным
Загрузку подтверждающего документа, содержащего адрес проживания (коммунальные счета, налоговые документы, выписки от кредитных учреждений, выданные не ранее трех месяцев до момента загрузки)
Проверку соответствия заявленного адреса проживания с данными из документа, удостоверяющего личность
Дополнительные биометрические проверки при необходимости (сравнение фотографии из документа с селфи пользователя)

Процесс верификации уровня 2 обычно завершается в течение одного-двух рабочих дней с момента загрузки всех необходимых документов. В случае выявления несоответствий пользователь получает подробное уведомление о причинах отклонения и возможности повторной загрузки документов.

Уровень 3: Углубленная проверка (Enhanced Due Diligence)

В отношении клиентов с повышенным профилем риска или при трансграничных операциях крупного размера платформа может применять процедуры углубленной проверки, включающие:

Запрос дополнительной информации о происхождении средств
Проверку политически значимых лиц (PEP) через специализированные базы данных
Анализ источников финансирования и их соответствие заявленным видам деятельности клиента
Проверку на предмет включения в санкционные списки, списки лиц, причастных к терроризму, и иные ограничительные перечни
Запрос банковских справок, налоговых документов, выписок о доходах или иных финансовых подтверждений
Прямой контакт с клиентом для уточнения деталей финансовых операций и источников средств

Процедуры углубленной проверки могут применяться в соответствии с внутренним риск-профилем клиента, установленным автоматизированными системами анализа или решением специалиста по соответствию (Compliance Officer).

3. Требуемые документы и информация

Для прохождения верификации личности пользователь должен предоставить документы, отвечающие следующим требованиям:

Документы, удостоверяющие личность

Приемлемыми документами являются:

Паспорт (внутренний или заграничный), выданный компетентным органом государства
Национальное удостоверение личности (ID card)
Водительское удостоверение, содержащее полное имя, фотографию и дату рождения
Документы, приравниваемые к национальным удостоверениям в странах выдачи (резидентские карты, удостоверения беженца, проездные документы и т.д.)

Документ должен быть действительным (не истекшим сроком действия) или истекшим не более чем на два года на момент загрузки. В исключительных случаях платформа может принять документ с истекшим сроком, если клиент находится в процессе его переоформления и может подтвердить данный факт соответствующей документацией.

Загружаемые копии документов должны содержать все существенные элементы (полное имя, фотографию, дату выдачи и истечения, номер документа, подпись и печать компетентного органа, выдавшего документ). Недопустимо загружать размытые, обрезанные или частично видимые копии.

Документы подтверждения адреса проживания

В качестве подтверждения адреса проживания принимаются документы, содержащие полный адрес и выданные от имени пользователя в течение последних трех месяцев:

Счета за коммунальные услуги (электроэнергия, газ, водоснабжение, телефонная связь)
Выписки из банка или кредитного учреждения
Налоговые документы (налоговые уведомления, справки об уплате налогов)
Документы от государственных органов (письма из налоговой инспекции, выписки из реестров)
Договоры аренды с подписью собственника или управляющей компании
Выписки от страховых компаний
Официальные письма от работодателя, содержащие адрес проживания сотрудника

Документ должен четко отображать полный адрес проживания, совпадающий с адресом, указанным при регистрации в системе. В случае несовпадения адреса пользователю требуется обновить информацию об адресе перед загрузкой подтверждающего документа или предоставить пояснение о причинах расхождения.

Дополнительная информация о происхождении средств

При проведении углубленной проверки платформа может запросить следующую информацию:

Описание источников финансирования (зарплата, инвестиции, наследство, продажа имущества и т.д.)
Справки о доходах от работодателя
Выписки из пенсионных фондов
Документы о владении бизнесом или инвестициях
Справки об источниках дохода, полученные в налоговых органах
Банковские справки о наличии счетов и объемах средств
Прочие документы, обоснованно запрошенные в соответствии с профилем риска клиента

Вся запрошенная информация должна быть актуальной (не старше одного года на момент запроса) и содержать достаточные детали для оценки источника происхождения средств.

4. Процедура прохождения верификации

Процесс верификации на платформе Велора казино разделен на несколько этапов с четко определенными временными рамками и алгоритмом действий.

Этап 1: Инициация процесса верификации

При создании учетной записи пользователю автоматически отправляется письмо с инструкциями по прохождению верификации. Письмо содержит ссылку на специальный раздел платформы, где пользователь может загружать необходимые документы и предоставлять информацию.

Все поля регистрационной формы являются обязательными и должны быть заполнены в полном соответствии с документами, удостоверяющими личность. Платформа автоматически проверяет правильность заполнения и уведомляет пользователя об обнаруженных ошибках или несоответствиях.

Этап 2: Загрузка документов

Пользователь загружает копии документов через защищенный интерфейс платформы. Платформа поддерживает следующие форматы файлов: PDF, JPG, PNG с максимальным размером не более 10 МБ на один файл.

После загрузки каждого документа система проводит автоматическую проверку на предмет:

Читаемости и качества изображения
Полноты информации (видимости всех необходимых реквизитов)
Соответствия загруженного документа требуемому типу
Актуальности документа (наличия действительного срока)

При обнаружении проблем с качеством или полнотой информации пользователю предлагается повторно загрузить документ с соблюдением необходимых требований.

Этап 3: Автоматизированная проверка

Загруженные документы обрабатываются автоматизированными системами платформы, включающими:

Оптическое распознавание символов (OCR) для извлечения информации из документов
Проверку достоверности документов через специализированные сервисы верификации
Сопоставление предоставленной информации с данными из государственных реестров (при доступности)
Проверку на предмет наличия признаков подделки или подозрительных изменений
Анализ информации в целях определения профиля риска

Результаты автоматизированной проверки передаются специалисту по верификации для дополнительного анализа и принятия решения.

Этап 4: Ручная проверка и валидация

Специалист по верификации проводит ручной анализ загруженных документов и предоставленной информации. При ручной проверке выполняются следующие действия:

Визуальная оценка качества и подлинности документов
Проверка логики и последовательности информации
Сопоставление фотографии в документе с загруженным селфи (при наличии)
Уточнение информации о происхождении средств и видах деятельности
Проверка соответствия всех данных между различными документами
Документирование результатов проверки в системе

Средний срок прохождения этапа ручной проверки составляет 24-48 часов с момента загрузки всех необходимых документов. В некоторых случаях, при необходимости запроса дополнительных документов или информации, процесс может быть продлен до 5 рабочих дней.

Этап 5: Принятие решения и уведомление

После завершения проверки пользователю направляется уведомление о результатах верификации с одним из следующих исходов:

Верификация одобрена: пользователь получает полный доступ ко всем функциям платформы, включая вывод средств
Требуется дополнительная информация: пользователю указываются конкретные недостатки и предоставляется возможность загрузить дополнительные документы или предоставить пояснения
Верификация не пройдена: пользователю сообщаются причины отклонения (при возможности) и предоставляется право на апелляцию

Все уведомления отправляются по электронной почте, зарегистрированной в системе, и дублируются в личном кабинете пользователя.

5. Проверка на санкции и ограничительные списки

Платформа Velora Casino проводит систематическую проверку